|
Доллар, евро, золотишко
|
|
| Саня | Дата: Вторник, 15 Августа 2023, 14.32.45 | Сообщение # 301 |
Группа: Админ
Сообщений: 65535
Статус: Отсутствует
| Банк России повысил ключевую ставку до 12%
МОСКВА, 15 августа. /ТАСС/. Банк России на внеочередном заседании совета директоров принял решение повысить ключевую ставку до 12% с 8,5% годовых, следует из сообщения регулятора.
"Совет директоров Банка России принял решение повысить ключевую ставку с 15 августа 2023 года на 350 б. п., до 12,00% годовых. Данное решение принято в целях ограничения рисков для ценовой стабильности", - указал ЦБ, отметив, что принятое решение направлено на обеспечение такой динамики денежно-кредитных условий и внутреннего спроса в целом, которые необходимы для возвращения инфляции к 4% в 2024 году и ее стабилизации вблизи 4% в дальнейшем.
"Банк России будет принимать дальнейшие решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, процесса структурной перестройки экономики, а также оценивая риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков", - указано в сообщении.
Банк России указал, что в дальнейшем сохранение текущих темпов роста цен на достигнутых уровнях означает значительный риск отклонения инфляции вверх от цели в 2024 году. "По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция вернется к 4% в 2024 году", - отметили в ЦБ.
Ситуация с курсом рубля
Накануне в ходе дневных торгов курсы доллара и евро превышали 101 рубль и 111 рублей соответственно впервые с марта 2022 года. На фоне волатильности курса рубля Банк России сообщил, что во вторник, 15 августа 2023 года, состоится внеплановое заседание совета директоров регулятора, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки. После этого курс доллара опустился ниже 99 рублей, евро - ниже 108 рублей.
Следующее заседание совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 15 сентября 2023 года.
https://tass.ru/ekonomika/18511019
Qui quaerit, reperit
|
| |
| |
| Саня | Дата: Вторник, 15 Августа 2023, 14.40.16 | Сообщение # 302 |
|
Группа: Админ
Сообщений: 65535
Статус: Отсутствует
| Рубль перешел к резкому снижению
МОСКВА, 15 августа. /ТАСС/. Курс рубля в ходе торгов на Московской бирже возобновил снижение к доллару, евро и юаню после роста на фоне решения Банка России повысить ключевую ставку до 12% годовых, свидетельствуют данные торговой площадки.
В момент публикации решения ЦБ в 10:30 мск доллар снижался до 2,25% и находился на уровне 95,47 рубля, евро торговался на уровне 104,29 рубля (-2,58%). Юань находился на отметке 13,06 рубля (-2,46%).
Согласно данным на 10:58 мск, доллар снижался до 1,38% и находился на уровне 99,01 рубля, евро торговался на уровне 108,21 рубля (-1,08%). Юань находился на отметке 13,53 рубля (-1,05%). К 11:45 мск курс доллара на Московской бирже перешел к росту и находился на отметке 98,22 рубля (+0,56%), евро рос на 0,35%, до 107,42 рубля. В то же время юань прибавлял 0,2%, поднимаясь до отметки 13,418 рубля.
https://tass.ru/ekonomika/18511891
Qui quaerit, reperit
|
| |
| |
| Саня | Дата: Среда, 16 Августа 2023, 10.01.53 | Сообщение # 303 |
|
Группа: Админ
Сообщений: 65535
Статус: Отсутствует
| Банки начали менять ставки по вкладам после решения ЦБ
Ставки по депозитам и накопительным счетам в ряде банков повысятся после того, как денежно-кредитная политика ЦБ ужесточилась. При этом пока условия по кредитам не ухудшаются, сообщает агентство «Прайм» со ссылкой на опрос РИА Новости и материалы кредитных организаций.
Альфа-банк стал первой кредитной организацией, объявившей о росте ставок по вкладам. При этом никаких подробностей банк не привел.
В ВТБ сообщили, что поднимают максимальную ставку по депозитам до 11% с четверга. Кроме того, там заявили, что на следующей неделе доходность накопительных счетов для ряда клиентов будет увеличена.
Ставки по вкладам и накопительным счетам со среды решил повысить Газпромбанк. Деталей он не уточнил.
«Почта банк» собирается поднять в скором времени ставки по краткосрочным вкладам до 12% годовых. Кроме того, клиентам будет предложен новый накопительный счет «с очень привлекательными условиями».
Со вчерашнего дня «Ренессанс банк» поднял ставку до 10% уже по рублевому вкладу онлайн. Кроме того, накануне «Дом.РФ» сообщил об улучшении условий по своим сберегательным продуктам. Как стало известно, ставка по вкладу-конструктору возросла на 1-2,2 процентного пункта, максимальная составит 12,5% (12,7% для зарплатных клиентов), а по накопительному счету – на 2,2 процентного пункта – до 10% (10,2% для зарплатных клиентов).
Накануне Банк России принял решение повысить ключевую ставку на 350 б.п., до 12,00% годовых. ЦБ пояснил, что мера была принята в целях ограничения рисков для ценовой стабильности.
https://finance.rambler.ru/busines....iya-tsb
Qui quaerit, reperit
|
| |
| |
| Саня | Дата: Среда, 16 Августа 2023, 11.23.26 | Сообщение # 304 |
|
Группа: Админ
Сообщений: 65535
Статус: Отсутствует
| СИМФЕРОПОЛЬ, 16 авг - РИА Новости. Повышение ставки ЦБ РФ нужно подкрепить мерами правительства, ограничив вывод капитала, в том числе валютной выручки, за рубеж, заявил РИА Новости финансист, член президиума Совета по внешней и оборонной политике Александр Лосев.
Во вторник совет директоров Банка России на внеочередном заседании повысил ключевую ставку сразу на 350 базисных пунктов, до 12% годовых - максимального уровня с мая 2022 года. Столь заметное повышение направлено на ограничение рисков для ценовой стабильности, пояснял регулятор.
"Реакция рубля (на подъем ставки) – это реакция на то, что сказали "А", но не сказали "Б". То есть подняли ставку, но не запретили отток капитала и продажу валютной выручки. Валютные спекулянты могут продолжать доходы от атаки на рубль, так как никто не мешает по-прежнему выводить валютную выручку, и на бирже по-прежнему будет дефицит долларов. Эта ситуация требует уже решения правительства, монетаристские решения Центробанка явно недостаточны", - прокомментировал Лосев.
По его словам, нестабильность на валютном рынке запускает негативную цепочку для экономики РФ.
Qui quaerit, reperit
|
| |
| |
| Саня | Дата: Четверг, 17 Августа 2023, 08.15.00 | Сообщение # 305 |
|
Группа: Админ
Сообщений: 65535
Статус: Отсутствует
| Доллар в России продолжил дешеветь
Курс доллара на торгах на Московской бирже 17 августа продолжил снижаться. Об этом свидетельствуют данные площадки.
В начале дня американская валюта подешевела с 94,7 до 93,9 рубля. На минимуме курс снижался до уровня в 93,81 рубля за доллар. Одновременно с этим падает в цене и евро — с момента открытия валюта потеряла 93 копейки, подешевев со 103 до 102,07 рубля.
Рубль начал укрепляться 16 августа, когда за день американская валюта потеряла более двух рублей к доллару, курс снизился с 96,8 до 94,6 рубля. Также курс евро снизился со 105,3 до 103,2 рубля за единицу.
https://lenta.ru/news/2023/08/17/dollar/
Qui quaerit, reperit
|
| |
| |
| Саня | Дата: Вторник, 05 Сентября 2023, 18.04.29 | Сообщение # 306 |
|
Группа: Админ
Сообщений: 65535
Статус: Отсутствует
| Зампред Банка России Алексей Заботкин на форуме «Цифровые финансы: новая экономическая реальность» рассказал о ближайших планах регулятора. Он отметил, в частности, что ЦБ не исключает возможности повышения ключевой ставки. Об этом пишет ТАСС.
Qui quaerit, reperit
|
| |
| |
| Галина | Дата: Четверг, 07 Сентября 2023, 15.11.16 | Сообщение # 307 |
Группа: Администратор
Сообщений: 7069
Статус: Отсутствует
| новая валюта - БРИКС
Dum spiro spero
|
| |
| |
| Саня | Дата: Четверг, 02 Ноября 2023, 06.48.05 | Сообщение # 308 |
|
Группа: Админ
Сообщений: 65535
Статус: Отсутствует
| Золотые резервы России достигли рекордного значения
МОСКВА, 2 ноя - РИА Новости. Золотые резервы России по итогам сентября текущего года выросли до рекордных 2,36 тысячи тонн, страна остается на пятом месте в мире по данному показателю, следует из анализа РИА Новости данных мировых центробанков.
Россия в сентябре нарастила запасы золота на 2%, или 44 тонны, — до 2,36 тысячи тонн, что стало максимальным уровнем за всю ее современную историю. В результате она продолжает оставаться на пятой позиции среди стран с крупнейшими золотыми резервами.
При этом из-за резкого снижения цен на золото в конце сентября вложения в этот драгметалл обвалились на 3% — до 140,5 миллиарда долларов.
Абсолютными рекордсменами по данному показателю остаются США с 8,1 тысячи тонн золота. Второе место занимает Германия с показателем в 3,35 тысячи тонн. Тройку лидеров замыкает Италия с 2,45 тысячи тонн. На четвертом месте расположилась Франция с показателем в 2,4 тысячи тонн.
В десятку стран с крупнейшими золотыми запасами также входят Китай (2,2 тысячи тонн), Швейцария (1 тысяча тонн), Япония (846 тонн), Индия (801 тонна) и Турция (675 тонн).
Qui quaerit, reperit
|
| |
| |
| Саня | Дата: Понедельник, 18 Декабря 2023, 15.17.10 | Сообщение # 309 |
|
Группа: Админ
Сообщений: 65535
Статус: Отсутствует
| Центробанк в пятый раз подряд поднял ключевую ставку. Как это повлияет на курсы валют, кредиты и ипотеку?
На последнем в 2023 году заседании совета директоров Центробанка 15 декабря вновь было принято решение о повышении ключевой ставки, хотя на этот раз регулятор не обманул ожидания большинства аналитиков. Ключевой параметр денежно-кредитной политики (ДКП) подняли до 16 процентов, что стало новым максимумом с весны 2022 года.
Основной причиной пятого подряд повышения были названы вновь возросшие инфляционные ожидания населения и ценовые ожидания предприятий. В октябре-ноябре базовая инфляция с поправкой на сезонность выросла до 11,5 процента в пересчете на год, хотя в третьем квартале она составляла 9,7 процента.
Об устойчивости ценового давления свидетельствует динамика базовой инфляции. Этот показатель четыре месяца подряд растет темпами выше 10 процентов в пересчете на год
Экономика перегрета
Регулятор столкнулся с тем, что российская экономика все сильнее отклоняется от траектории сбалансированного роста. Во втором полугодии процесс зашел дальше, чем предполагали прогнозы. В частности, рост ВВП по итогам года превысит ожидаемые в октябре 3 процента, однако и инфляция подойдет к верхней границе диапазона 7-7,5 процента.
На пресс-конференции после заседания глава регулятора Эльвира Набиуллина объяснила, что российская экономика на фоне высокой и устойчивой инфляции не успевает за растущим спросом.
Если пытаться ехать быстрее, чем задано конструкцией автомобиля, и изо всех сил давить на газ, то двигатель рано или поздно перегреется, и далеко мы не уедем. Ехать, возможно, будем быстро, но недолго
Предел еще не найден
Полтора месяца назад, во время предыдущего повышения ставки с 13 до 15 процентов, большинство аналитиков ожидали, что ужесточение ДКП закончено. Ближе к 15 декабря консенсусным стало мнение, что ЦБ придется повышать ставку, основной вопрос был только в величине повышения — на один или два процентных пункта.
Регулятор избрал более консервативную тактику, хотя Набиуллина указала, что предметно рассматривались два варианта — сохранить на уровне 15 процентов или повысить до 16 процентов, однако не сообщил о завершении цикла повышения ставок. По словам председателя ЦБ, цикл повышения ставок близок к завершению, но надо смотреть на дальнейшую инфляцию.
Глава регулятора уточнила, что падение курса рубля все меньше влияет на рост цен, нынешняя инфляция наблюдается в сегментах потребительской корзины, которые от стоимости рубля зависят слабо. В частности, рост цен на услуги (кроме ЖКХ) за три месяца в пересчете на год превысил 14 процентов. На них влияет высокий спрос, а тот подпитывается максимально высокими инфляционными ожиданиями.
На рубле не скажется
Рынок был готов к таким действиям Центробанка, хотя в последнее время его решения было сложно предсказать. Банки начали заранее закладывать ужесточение ДКП в ставки по вкладам и, судя по комментариям, были готовы скорее увидеть 17 процентов, чем 15.
На этом фоне рубль незначительно укрепился, вновь преодолев отметку в 90 рублей за доллар, однако высокая волатильность в последние месяцы стала нормальной для российской валюты. К тому же с учетом обязательных продаж валютной выручки и курсовых пошлин ставка перестала играть ту роль в курсе рубля, что раньше.
Набиуллина подчеркнула, что многое будет зависеть от цен на нефть, которые напрямую влияют на объем иностранной валюты, поступающей на российский рынок. Если ее объем снизится, а действия ОПЕК+ по поддержанию рынка не дадут результата, вероятность снижения курса, а значит, и повышения ставки, увеличится.
Занимать станет сложнее, а копить — выгоднее
Управляющий директор проекта «Финуслуги» Московской биржи Игорь Алутин указал, что средние ставки по кредитам наличными достигли уже 25,54 процента, но теперь, скорее всего, подрастут. Вместе с тем начальник отдела анализа банков и денежного рынка ИК «Велес Капитал» Юрий Кравченко считает, что к ипотеке такой прогноз отношения не имеет, поскольку та и так находится на заградительных уровнях, однако можно ожидать ужесточения условий для получения льгот.
Что касается депозитов, то эксперты ожидают достижения ставок по ним максимума в первом квартале 2024 года, однако не верят, что столь жесткая ДКП удержится дольше, чем до конца весны. Их оценка расходится в тональности с неизменным предупреждением Центробанка о том, что высокие ставки могут сохраниться надолго.
https://lenta.ru/news/2023/12/15/16/
Qui quaerit, reperit
|
| |
| |
| Шайтан | Дата: Понедельник, 18 Декабря 2023, 15.21.26 | Сообщение # 310 |
Группа: Модератор
Сообщений: 3720
Статус: Присутствует
| Ни чё так лихорадит... ((
|
| |
| |
| Рашид56 | Дата: Понедельник, 18 Декабря 2023, 16.04.15 | Сообщение # 311 |
Группа: Модератор
Сообщений: 18630
Статус: Отсутствует
| Цитата Шайтан (  ) Ни чё так лихорадит... ((
Рашид Сиразиев
Хойна - ОБАТО 1974 -76
|
| |
| |
| Саня | Дата: Пятница, 16 Февраля 2024, 21.25.05 | Сообщение # 312 |
|
Группа: Админ
Сообщений: 65535
Статус: Отсутствует
| Ключевую ставку "заморозили" на 16%: что теперь будет с курсом рубля
По мнению главного аналитика Банки.ру Богдана Зварича, решение Банка России сохранить ставку на уровне 16% выглядит вполне логично: инфляция стабилизировалась чуть ниже верхней границы целевого коридора регулятора на конец прошлого года, а инфляционные ожидания снижаются.
"Плюс к этому, предыдущие шаги по ужесточению денежно-кредитной политики еще не полностью отразились в экономических показателях, - отметил аналитик. - Оба фактора не дают поводов для подъема ставки. Однако и для ее снижения поводов нет - инфляция, как и инфляционные ожидания остаются на высоком уровне".
При этом, продолжает Зварич, данное решение было ожидаемо рынком, а, значит, и заложено в котировки рублевых активов, и в курсы иностранных валют.
"В сложившихся обстоятельствах, мы не ожидаем существенной реакции рубля на данное событие. При этом в рамках следующей недели национальная валюта может перейти к укреплению. Стабилизация рынка энергоносителей в середине коридора 80 -85 долларов за баррель по нефти марки Brent и рост предложения иностранной валюты со стороны экспортеров позволят рублю отыграть потери текущей недели. Так, мы не исключаем, что до конца следующей недели пара доллар/рубль может вернуться в диапазон 85 - 90 рублей за единицу американской валюты", - полагает главный аналитик Банки.ру.
Набиуллина заявила, что снижение ключевой ставки будет плавным
По мнению финансового аналитика BitRiver Владислава Антонова, то, что ЦБ РФ не стал менять структуру денежно-кредитной политики и оставил стоимость кредитования без изменений на ступени в 16% годовых, предполагалось согласно базовым ожиданиям. "Инфляция, которую зафиксировал по итогам января Росстат, не стала для регулятора аргументом в пользу повышения ставки. Это позитивный момент", - отметил Антонов.
Рубль, в свою очередь, пока оставил такое решение регулятора без внимания - ведь раз основы ДКП не изменились, оснований для реакций не оказалось, пояснил аналитик.
"Доллар продолжает рост на Московской бирже и стремится выше 92,65 руб. в связи с недостаточным предложением иностранной валюты компаниями-экспортерами в этот налоговый период. Вероятный диапазон доллара на ближайшее время - 92-93 руб.", - полагает Антонов.
Похожего мнения придерживается и инвестиционный стратег УК "Арикапитал", доцент Финансового университета при правительстве РФ Сергей Суверов. В беседе с "РГ" он сказал, что решение Центробанка сохранить ключевую ставку на уровне 16% широко ожидалось рынком и поэтому большого влияния на курс рубля не окажет.
"С другой стороны, настроения на финансовых рынках в пользу снижения ключевой ставки по второй половине года будут умеренно негативными для нацвалюты, так как именно высокие процентные ставки были значимым фактором для крепкого рубля", - сказал Суверов.
Инвестиционный стратег Алор Брокер Павел Веревкин, в свою очередь, отметил, что регулятор "заморозил" ключевую ставку в целях уберечь социально-экономические условия от турбулентных последствий, поскольку повышение повлияло бы прежде всего на рост цен и процентных ставок по кредитам. Между тем, по мнению инвестиционного стратега, прогноз ЦБ по диапазону среднего показателя ставки на текущий год в 13,5-15,5% можно охарактеризовать скорее оптимистичным, ведь чтобы держать ставку на более низких уровнях, должна быть уверенность в мерах по сдерживанию реальной инфляции.
"В общем и целом, можно ожидать что в обозримой перспективе ожидать снижения ставки не стоит, для этого нет предпосылок", - добавил Веревкин.
Данное решение можно охарактеризовать как жест поддержки нацвалюты, продолжает он, однако исключать повышенной волатильности на валютных торгах не стоит. "На текущий момент рубль незначительно укрепился, но в целом решение практически не оказало влияния на его положение. Для значительного укрепления нацвалюты предпосылок пока не видно", - подытожил Веревкин.
https://rg.ru/2024....ia.html
Qui quaerit, reperit
|
| |
| |
| Саня | Дата: Вторник, 21 Мая 2024, 18.08.53 | Сообщение # 313 |
|
Группа: Админ
Сообщений: 65535
Статус: Отсутствует
| В Конгрессе США забили тревогу из-за угрозы отказа от доллара
Растущая инфляция вынуждает мировые страны отказываться от доллара. Об этом заявил член палаты представителей конгресса США Томас Мэсси, его слова приводит РИА Новости.
По его мнению, угрозу создает девальвация американской валюты. Из-за этого происходит обесценивание денег, которое становится испытанием как для США, так и для всего мира.
«Миру наскучивает, что им так пользуются, и, когда они начнут прибегать к альтернативным валютам или будут хранить капитал в собственных суверенных фондах, тогда нам больше некого будет использовать, кроме как собственных граждан», — забил тревогу Мэсси.
Ранее американский инвестор Джим Роджерс заявил, что юань пока нельзя рассматривать в качестве замены доллару в статусе главной мировой валюты, потому что непреодолимым препятствием является его неконвертируемость.
Qui quaerit, reperit
|
| |
| |
| Саня | Дата: Вторник, 28 Мая 2024, 23.19.27 | Сообщение # 314 |
|
Группа: Админ
Сообщений: 65535
Статус: Отсутствует
| Доллар рухнул? Упадет ли до 50, что будет с ценами на путевки
Накануне курс доллара на Московской бирже снизился до 88,6 рубля. Может ли американская валюта вновь опуститься до 75–80 рублей и когда настанет удачный момент для ее покупки, приобретения путевок и импортных товаров — в материале NEWS.ru.
Что случилось с долларом на бирже
Накануне рубль ощутимо вырос к доллару, евро и юаню. На закрытии торгов иностранные валюты равнялись 88,62 рубля, 96,28 рубля и 12,18 рубля соответственно. Примерно такие же значения сохранились вечером 28 мая. Только за один день доллар упал упал на 91 копейку, евро — на рубль и две копейки, а юань — на 11 копеек. Месяц назад курс американской валюты равнялся почти 93 рублям, европейской — 100, а юань можно было купить за 12,8.
Почему вырос рубль
Как отмечает в беседе с NEWS.ru экономист, директор по коммуникациям BitRiver Андрей Лобода, рублю помогает требование к крупным российским экспортерам о продаже ими большей части их валютной выручки (это насыщает российский рынок долларами и евро и делает их менее дефицитными). Кроме того, Россия заметно развивает расчеты в национальной валюте во внешней торговле, что повышает спрос на рубль.
Эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций» Михаил Зельцер заявил в разговоре с NEWS.ru, что рубль абсолютно ожидаемо вернулся на уровни начала года на фоне высокой ключевой ставки Центробанка (чем выше ставка, тем дороже рубль, в том числе в кредит), а также работы бюджетного правила (продажи иностранной валюты из резервов страны) и налогового периода (высокий спрос больших компаний-экспортеров на рубль в конце месяца для уплаты налогов). Про фактор налоговых выплат заявил и главный аналитик Neomarkets Олег Калманович.
Почему падает доллар
По словам Калмановича, американская валюта снижается на международном рынке. Причина — ожидание более скорого и интенсивного снижения ставок от Федеральной резервной системы (ФРС). Американский Центробанк, как и российский ЦБ, довольно долго держит ставку высокой, и рынок ждет периода ее снижения. А следовательно — и удешевления доллара.
«Сейчас инфляция в США стала заметно отступать, и у ФРС все меньше поводов держать высокий процент. В конце этой недели будут опубликованы обновленные данные по инфляции за предыдущий месяц, и их важно будет проанализировать для актуализации прогноза», — сказал Калманович.
Также важны заседания ФРС, на которых ее председатель Джером Пауэлл дает ориентиры по дальнейшему монетарному курсу страны, отметил аналитик. Две ближайшие встречи состоятся 12 июня и 31 июля.
В то же время, подчеркнул Калманович, не стоит сбрасывать со счетов и геополитические риски. Если в мире произойдет новый конфликт, это может сыграть на руку доллару. При кризисах разного рода инвесторы выходят из рисковых инвестиций и вкладываются в считающуюся надежной твердую американскую валюту, отметил он.
«Сейчас наиболее острой „головной болью“ земного шара можно назвать ближневосточный конфликт», — сказал Калманович.
Какими курсы валют будут летом
Калманович считает, что в июне-июле доллар может опуститься до 85–87,5 рубля. Основатель «Школы Практического Инвестирования» частный инвестор Федор Сидоров полагает, что летом не стоит ждать новых минимумов курса американской валюты. По его словам, маловероятно, что курс доллара составит 75–80 рублей, а евро — ниже 90.
«Конечно, многое будет зависеть от уровня инфляции и внешнеторгового баланса в стране, а также от общего состояния и тенденций мировой экономики», — сказал эксперт NEWS.ru.
Лобода считает, что ослабление доллара — временное явление.
«В начале лета мы увидим американскую валюту на бирже максимум по 85–87 рублей. Политике слабого рубля (когда в бюджет поступает больше нацвалюты от экспорта российских товаров за доллары и евро. — NEWS.ru) около 30 лет. Вряд ли стоит ожидать возвращения позиций к 70 рублям и ниже за доллар. Очередной заметный виток санкционного противостояния может оказать негативное влияние на валютные курсы», — объясняет аналитик.
Зельцер отмечает, что уверенное укрепление рубля может остановиться на сегодняшнем уровне. «Где-то здесь ожидается стабилизация курсов, а в начале лета возможен и отскок иностранных валют вверх на фоне прохождения пика налоговых платежей и возможной корректировки бюджетного правила. По этой причине рубль может немного сдать назад, скажем, до 90 за доллар в начале лета. Но не выше», — утверждает аналитик.
По словам аналитика ФГ «Финам» Николая Дудченко, укрепление рубля — вероятно, временное явление. Он отмечает, что в краткосрочной перспективе доллар может опуститься до 87,4–87,5 за доллар. Валюта США, скорее всего, вернется в более привычный для нее диапазон 90–95 рублей в среднесрочной перспективе (нескольких месяцев), считает эксперт.
«Есть несколько причин возможного дальнейшего ослабления рубля. Например, это снижающееся сальдо торгового баланса (снижение экспорта из РФ в апреле после его высокого уровня в мае. — NEWS.ru). Мы также не станем исключать переход Банка России к снижению ключевой ставки. Однако, видимо, это произойдет только ближе к концу года», — отмечает Дудченко.
Когда будет выгодно покупать валюту, путевки и импортные товары
Благоприятный период для покупки валюты может начаться уже в ближайшее время, говорит Зельцер.
В свою очередь Калманович отмечает, что лучше всего приобретать билеты и путевки заранее, особенно по направлениям, пользующимся большим спросом. Это можно делать в конце месяца, когда близок период налоговых выплат, поскольку он укрепляет рубль, считает эксперт.
Сидоров поясняет, что стоимость путевок зависит в большей степени от сезона, чем от колебаний курсов.
«Что касается бытовой техники и прочих импортных товаров, в данном случае я не вижу смысла пытаться „запрыгнуть в последний вагон“. Дело в том, что из-за проблем с логистикой и усложнившихся цепочек поставок в Россию любая выгода от „низких“ доллара и евро будет нивелироваться транспортной составляющей», — говорит инвестор.
Дудченко считает, что лучше всего покупать валюту сейчас. Если, к примеру, приобретать иностранный автомобиль, то стоит подумать о высоких кредитных ставках, которые сохраняются из-за политики ЦБ. Вопросы о покупке других импортных товаров и путевок субъективны и зависят от многих факторов, отмечает эксперт.
Qui quaerit, reperit
|
| |
| |
| Саня | Дата: Четверг, 13 Июня 2024, 17.27.15 | Сообщение # 315 |
|
Группа: Админ
Сообщений: 65535
Статус: Отсутствует
| ЦБ впервые рассчитал официальный курс рубля без торгов на бирже
МОСКВА, 13 июн — РИА Новости. Официальный курс юаня к рублю, установленный ЦБ РФ на пятницу, снизился на 19,02 копейки, до 12,0408 рубля, курс доллара снизился на 81,34 копейки, до 88,208 рубля, евро - на 90,67 копейки, до 94,8324 рубля, следует из данных Банка России.
После санкций США на Мосбиржу ЦБ РФ с 13 июня устанавливает официальные курсы доллара и евро в рабочие дни на основании отчетности банков и информации внебиржевых торгов. При этом курс юаня по-прежнему определяется по рыночному курсу Московской биржи.
ША 12 июня расширили санкции против России. В черный список включили, в частности, Московскую биржу и Национальный клиринговый центр.
С 13 июня торги долларом США, евро и гонконгским долларом на площадке приостановили и перенесли на внебиржевой рынок. В ЦБ напомнили, что и международный валютный рынок, и валютные рынки в большинстве стран мира именно внебиржевые. Торги во всех остальных биржевых сегментах и по биржевым инструментам в рублях и прочих валютах будут проходить в штатном режиме, добавил регулятор.
Qui quaerit, reperit
|
| |
| |
| Саня | Дата: Четверг, 13 Июня 2024, 21.46.11 | Сообщение # 316 |
|
Группа: Админ
Сообщений: 65535
Статус: Отсутствует
| МОСКВА, 13 июн - РИА Новости. Банк России временно отменил утренние торги на валютном рынке и рынке драгоценных металлов Мосбиржи с 14 июня 2024 года, говорится в сообщении регулятора.
«
"Банк России принял решение не проводить торговые сессии до 9:50 по московскому времени на валютном рынке и рынке драгоценных металлов, а также на срочном рынке ПАО "Московская Биржа" с 14 июня 2024 года и до отмены данного решения", - сказано в сообщении.
США в среду ввели санкции против Мосбиржи. На этом фоне проведение торгов в долларах и евро было приостановлено и перенесено на внебиржевой рынок.
Qui quaerit, reperit
|
| |
| |
| Саня | Дата: Вторник, 18 Июня 2024, 05.10.12 | Сообщение # 317 |
|
Группа: Админ
Сообщений: 65535
Статус: Отсутствует
| Согласно официальной информации на сайте Центробанка РФ (ЦБ РФ), сегодня, 18 июня, курс доллара к рублю снизился до 89,0499 руб. (- 0,0159), евро также подешевел — до 95,3906 руб. (- 0,2392).
Китайский юань подешевел — на 0,0362 руб. и до итоговых 12,1267 руб.
Что касается драгметаллов, ЦБ РФ 18 июня установил следующие цены на основные виды:
· золото подорожало до 6 672,12 руб. за грамм;
· серебро снизилось в цене — до 83,63 руб. за грамм;
· стоимость грамма платины уменьшилась до 2 717,00 руб.;
· палладий подешевел — до 2 548,09 руб. за грамм.
Qui quaerit, reperit
|
| |
| |
| Саня | Дата: Вторник, 18 Июня 2024, 23.42.00 | Сообщение # 318 |
|
Группа: Админ
Сообщений: 65535
Статус: Отсутствует
| Названа причина резкого падения курсов доллара и евро
Резкое снижение курса иностранных валют объясняется уменьшением спроса на них, предположила кандидат экономических наук Юлия Коваленко. Об этом пишет «Абзац».
Ранее Банк России снизил официальный курс доллара и евро сразу на два рубля. Установленный курс доллара на 19 июня составил 87,03 рубля (18 июня – 89,04 рубля), евро – 93,29 рубля (18 июня – 95,39 рубля).
Эксперт напомнила, что после того, как США ввели санкции в отношении Московской биржи, торги долларом и евро перешли на внебиржевые площадки.
«Спрос на доллар и евро сократился, поэтому Центральный банк России понизил их курс. Наша валюта в настоящее время укрепляется», — пояснила Коваленко.
По ее оценке, на укрепление курса национальной валюты также повлияло то, что у населения вырос интерес к рублевым вкладам на фоне высокой ключевой ставки.
Разовые точечные покупки в связи с сезоном отпусков возможны, но высокого спроса не следует ожидать, констатировала аналитик.
Юлия Николаенко Коваленко — доцент Базовой кафедры финансового контроля, анализа и аудита Главного контрольного управления города Москвы РЭУ им. Г. В. Плеханова.
Qui quaerit, reperit
|
| |
| |
| Саня | Дата: Четверг, 11 Июля 2024, 08.19.34 | Сообщение # 319 |
|
Группа: Админ
Сообщений: 65535
Статус: Отсутствует
| Ежедневно EADaily публикует самые последние данные торгов доллара, евро и юаня. Информацию на начало 11 июля можно увидеть в утренней сводке.
Но как российский рубль «вел» себя на эту же дату к «союзным» валютам Белоруссии, Казахстана, Армении и Киргизской республики?
Один белорусский рубль 11 июля стоил 27,41 российских.
За единицу российской валюты также можно купить:
• 4,42 армянских драма;
• 5,47 казахских тенге;
• 1,03 киргизский сом.
https://eadaily.com/ru....om-dram
Qui quaerit, reperit
|
| |
| |
| Саня | Дата: Понедельник, 15 Июля 2024, 19.32.32 | Сообщение # 320 |
|
Группа: Админ
Сообщений: 65535
Статус: Отсутствует
| МОСКВА, 16 июл - РИА Новости. Банк России приостанавливает публикацию ежедневной информации об объемах торгов долларом США, евро и юанем по отношению к рублю, рассчитанных на основе внебиржевых торгов, говорится в сообщении на сайте регулятора.
«
"В целях ограничения санкционного влияния Банк России приостанавливает публикацию ежедневной информации об объемах торгов долларом США, евро и юанем по отношению к рублю, рассчитанных на основе внебиржевых торгов с расчетами "завтра", - говорится в сообщении.
Qui quaerit, reperit
|
| |
| |
| Саня | Дата: Вторник, 16 Июля 2024, 20.03.01 | Сообщение # 321 |
|
Группа: Админ
Сообщений: 65535
Статус: Отсутствует
| МОСКВА, 16 июл - РИА Новости. Официальный курс юаня к рублю, установленный ЦБ РФ на среду, вырос на 7,01 копейки, до 12,0492 рубля, курс доллара - на 47,47 копейки, до 88,2824 рубля, курс евро - на 47,88 копейки, до 96,2637 рубля, следует из данных Банка России.
После санкций США на Мосбиржу ЦБ РФ с 13 июня устанавливает официальные курсы доллара и евро в рабочие дни на основании отчетности банков и информации внебиржевых торгов. При этом курс юаня по-прежнему определяется по рыночному курсу Московской биржи.
Qui quaerit, reperit
|
| |
| |
| Саня | Дата: Среда, 17 Июля 2024, 14.11.56 | Сообщение # 322 |
|
Группа: Админ
Сообщений: 65535
Статус: Отсутствует
| Путин призвал перейти к широкому внедрению цифрового рубля
МОСКВА, 17 июл - РИА Новости. Президент России Владимир Путин заявил, что необходимо перейти к широкому внедрению цифрового рубля в различных сферах.
"Теперь нужно сделать следующий шаг, а именно: перейти к более широкому, полномасштабному внедрению цифрового рубля в экономику, в хозяйственную деятельность и в сферу финансов. Рассчитываю, что сегодня мы подробно поговорим на эту тему", - сказал Путин на совещании по экономическим вопросам.
Qui quaerit, reperit
|
| |
| |
| Саня | Дата: Четверг, 18 Июля 2024, 08.59.31 | Сообщение # 323 |
|
Группа: Админ
Сообщений: 65535
Статус: Отсутствует
| На фоне геополитической неопределённости и ослабления доллара: цены на золото обновили исторический максимум
На торгах в среду, 17 июля, биржевая стоимость золота впервые за всё время наблюдений превышала $2,48 тыс. за тройскую унцию. С начала недели котировки уже дважды обновили исторический максимум. По мнению экспертов, участники финансового рынка эмоционально отреагировали на покушение на кандидата в президенты США Дональда Трампа. На фоне возросших политических рисков инвесторы начали активнее покупать драгоценный металл для сбережения денег на случай различных потрясений. Кроме того, глобальный спрос на золото продолжает расти и в связи с ожидаемым ослаблением доллара на международном рынке, считают эксперты. Причём наиболее активно драгметаллом продолжают запасаться центробанки разных стран.
В среду, 17 июля, мировые цены на золото поднимались почти на 1% и впервые за всё время наблюдений превышали отметку $2488 за тройскую унцию. Об этом свидетельствуют данные Нью-йоркской товарной биржи COMEX.
Золотые котировки второй день подряд обновляют исторический максимум на фоне возросшей геополитической неопределённости, рассказал RT доцент Финансового университета при правительстве России Сергей Суверов.
«Триггером для роста цен послужило покушение на кандидата в президенты США Дональда Трампа. Это событие увеличило политические риски в глазах инвесторов, и многие из них стали перекладывать часть своих денег в золото, которое традиционно считается защитным активом. Его ещё называют валютой страха, поскольку сильнее всего металл дорожает именно во время политических потрясений», — объяснил Суверов.
Покушение на Трампа произошло 13 июля во время предвыборного митинга в штате Пенсильвания. Снайпер, находившийся на крыше дома сбоку от сцены с трибуной, произвёл серию выстрелов, в результате чего миллиардер был ранен в ухо. Атака на политика стала первым происшествием такого уровня в США за последние 43 года.
Помимо этого, цены на золото могли отреагировать на рекордное за последние четыре месяца ослабление доллара на международном рынке. Такую точку зрения в комментарии RT выразил аналитик Freedom Finance Global Виталий Кононов.
«С конца июня индекс доллара к корзине других резервных валют упал почти на 2,5%, отзеркалив рост в ценах на золото, которые за это же время прибавили более 8%. В связи с удешевлением доллара металл становится более доступным для покупок в других валютах», — отметил специалист.
По словам аналитиков, стоимость американской валюты падает, поскольку инвесторы ожидают изменений в денежно-кредитной политике (ДКП) Соединённых Штатов. В частности, игроки мирового финансового рынка рассчитывают, что в текущем году Федеральная резервная система США (выполняет функции центробанка страны) начнёт снижать процентную ставку.
«Ожидания снижения ставки ФРС усилились на фоне сокращения инфляции и ослабления рынка труда в США. При этом глава Федрезерва Джером Пауэлл заявил, что регулятор не будет дожидаться возвращения инфляции к целевому уровню 2%, чтобы снизить ставку, и ему достаточно будет лишь увидеть устойчивый нисходящий тренд по инфляции», — рассказала RT эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций» Анна Кокорева.
Ещё в 2022 году ФРС начала ужесточать ДКП в попытке обуздать рекордную за 40 лет инфляцию. В результате если прежде процентная ставка в Штатах находилась около нулевой отметки, то с марта 2022-го по июль 2023-го Федрезерв повышал её 11 раз — с 0—0,25 до 5,25—5,5% годовых — и с тех пор продолжает удерживать на этом уровне.
Поясним, что подобное ужесточение денежно-кредитных условий считается одним из главных инструментов в борьбе с инфляцией. При повышении ставок растёт стоимость займов для граждан и бизнеса, экономическая активность ослабевает, что оказывает давление на цены. Одновременно увеличивается доходность американских гособлигаций, и дополнительный приток инвестиций на рынок долговых бумаг США позитивно влияет на динамику доллара.
Сейчас инфляция в Штатах значительно замедлилась по сравнению с показателями 2022-го, но высокие процентные ставки осложнили работу бизнеса. Предполагается, что возвращение к мягкой монетарной политике поможет США поддержать деловую и потребительскую активность в стране, но ценой ослабления доллара. В этих условиях инвесторы считают целесообразным начать переводить деньги из американской валюты в золото.
«Хотя ФРС постоянно откладывает понижение ставки, инвесторы понимают, что уже осенью это, скорее всего, произойдёт. В итоге действия американского регулятора могут привести к ещё большему ослаблению доллара и удорожанию золота. Вероятно, в течение года цены на драгметалл поднимутся до диапазона $2600—2700 за тройскую унцию», — предположил Сергей Суверов.
«Роль доллара постепенно ставится под сомнение»
По словам Суверова, дополнительную поддержку ценам на золото оказывает сохраняющаяся геополитическая напряжённость на Ближнем Востоке. Помимо этого, на стоимость драгметалла влияют и действия мировых центробанков, считает эксперт.
«В последнее время ЦБ разных стран мира стали активно уходить от фиатных (не обеспеченных драгметаллами. — RT) денег и вкладывают освободившиеся средства в золото, тем самым диверсифицируя свои резервы. Рост вложений в золото со стороны мировых регуляторов во многом связан с возросшим недоверием к фиатным деньгам», — пояснил собеседник RT.
Согласно материалам Всемирного совета по золоту (WGC), если в 2021 году мировые центробанки приобрели в общей сложности 450 т драгметалла, то уже в 2022 году показатель взлетел более чем вдвое — до 1082 т, что стало максимальным значением за всё время наблюдений. В 2023-м объём закупок незначительно уменьшился — до 1037 т, но это всё равно почти вдвое больше, чем в среднем за предыдущие десять лет.
Более того, с начала 2024 года регуляторы продолжили наращивать объёмы своих золотых резервов. В число самых активных покупателей драгоценного металла сейчас входят Турция, Китай, Индия, Польша, Казахстан, Сингапур, Чехия, Оман, Киргизия и Россия.
По последним данным WGC, если в конце сентября 2022 года актив занимал около 15% в структуре мировых золотовалютных резервов (ЗВР), то к началу октября 2023-го показатель вырос до 16%. В то же время доля доллара упала с 51 до 49%, а евро — с 17 до 16%. Причём результаты опросов показывают, что в ближайшие годы эта тенденция будет только усиливаться.
Так, почти две трети ЦБ ожидают, что в течение следующих пяти лет доля американской валюты в структуре мировых ЗВР опустится до 40—48% или ещё ниже, а европейской останется на нынешнем уровне или упадёт до 10—15%. В то же время уровень золота в глобальных запасах может подняться до 17—25% и даже выше, прогнозируют в большинстве регуляторов.
«Будущее международной валютной системы продолжает оставаться нестабильным, а центробанки выражают всё меньше уверенности, что американский доллар продолжит сохранять своё доминирование. В условиях этих тенденций и постоянно меняющейся инвестиционной среды спрос на золото со стороны центробанков, скорее всего, останется высоким», — говорится в исследовании WGC.
Опрошенные центробанки отмечают, что из-за широкого использования в международной торговле и финансах доллар пока продолжит оставаться главной резервной валютой, но постепенно будет терять позиции в связи с подъёмом альтернативных денежных единиц, таких как юань. При этом серьёзные опасения у регуляторов вызывает санкционная политика США.
«Роль доллара постепенно ставится под сомнение, особенно в контексте так называемого использования его в качестве оружия. В случае введения санкций возможность доступа (той или иной страны. — RT) к своим долларовым резервам может определяться Соединёнными Штатами», — цитирует WGC одного из участников опроса.
Тревожным сигналом для многих центробанков стали финансовые ограничения Вашингтона и его союзников в отношении Москвы. Напомним, что после начала СВО западные государства стали объявлять о беспрецедентных по масштабу санкциях против России, в частности они запретили продавать свои валюты финансовым институтам РФ, сделали невозможной торговлю долларом и евро на Мосбирже, заблокировали почти половину ЗВР страны и сейчас рассматривают возможность конфискации этих денег.
«Западники стреляют себе в ногу, когда вводят санкции... Их ждёт подрыв доверия к той политике, которую они проводят. В первую очередь речь идёт о тех основах финансовой политики, которые всегда проповедовались западными странами: это незыблемость, сохранность собственности и надёжность активов в долларах и евро. Вся эта их логика подрывается такими действиями», — говорил в интервью RT министр финансов России Антон Силуанов.
Qui quaerit, reperit
|
| |
| |
| Саня | Дата: Вторник, 23 Июля 2024, 18.45.18 | Сообщение # 324 |
|
Группа: Админ
Сообщений: 65535
Статус: Отсутствует
| МОСКВА, 23 июл - РИА Новости. Официальный курс юаня к рублю, установленный ЦБ РФ на среду, снизился на 6,78 копейки, до 11,9062 рубля, курс доллара упал на 48,15 копейки - до 87,299 рубля, евро - на 29,93 копейки, до 95,4598 рубля, следует из данных Банка России.
После санкций США на Мосбиржу ЦБ РФ с 13 июня устанавливает официальные курсы доллара и евро в рабочие дни на основании отчетности банков и информации внебиржевых торгов. При этом курс юаня по-прежнему определяется по рыночному курсу Московской биржи.
США 12 июня расширили санкции против России, включив туда Мосбиржу. На этом фоне биржевые торги долларом и евро были приостановлены и перенесены на внебиржевой рынок.
Qui quaerit, reperit
|
| |
| |
| Саня | Дата: Понедельник, 23 Сентября 2024, 08.49.01 | Сообщение # 325 |
|
Группа: Админ
Сообщений: 65535
Статус: Отсутствует
| Согласно официальной информации на сайте Центробанка РФ (ЦБ РФ), сегодня, 23 сентября, курс доллара к рублю снизился до 92,5848 руб. (- 0,1114), евро же подорожал — до 103,3773 руб. (+ 0,1283).
Китайский юань снизился в цене — на 0,0603 руб. и до итоговых 13,0425 руб.
Что касается драгметаллов, ЦБ РФ 23 сентября установил следующие цены на основные виды:
· золото подорожало до 7 665,96 руб. за грамм;
· серебро увеличилось в цене — до 92,75 руб. за грамм;
· стоимость грамма платины выросла до 2 937,97 руб.;
· палладий подешевел — до 3 241,59 руб. за грамм.
Qui quaerit, reperit
|
| |
| |
| Саня | Дата: Вторник, 12 Ноября 2024, 10.54.25 | Сообщение # 326 |
|
Группа: Админ
Сообщений: 65535
Статус: Отсутствует
| Силуанов назвал доллары ненужными для россиян. Туристам из РФ отказывают в их обмене за рубежом
Россиянам не нужны доллары, нужно пользоваться рублями, заявил ТАСС министр финансов РФ Антон Силуанов, который ранее уже называл валюту США «токсичными фантиками». По его мнению, выгоднее всего хранить сбережения в облигациях федерального займа и вступать в программу долгосрочных сбережений. Российские власти часто говорят об уходе от расчета в американской валюте, однако на его долю до сих пор приходится большинство международных платежей.
Россиянам доллары не нужны, заявил ТАСС министр финансов РФ Антон Силуанов.
Корреспондент проекта «ТАСС Дети» спросила главу Минфина, нужен ли в России доллар. «У вас есть доллары?» — спросил в ответ Силуанов.
«Ну, у меня нет, я только рублями», — ответила журналистка. «Правильно, и не нужны, согласен с вами», — сказал министр.
По его мнению, выгоднее всего хранить сбережения в облигациях федерального займа и вступать в программу долгосрочных сбережений.
«Надежное, выгодное доходное вложение. Вот куда надо смотреть, поэтому, если есть копеечка, участвуйте в финансовом рынке, не пожалеете», — сказал Силуанов.
В этом же интервью он рассказал, что потребность в расчете наличными в РФ будет снижаться.
«Токсичные фантики»
Силуанов ранее уже говорил, что доверие в РФ к доллару как к расчетной единице потеряно.
«Доллар, евро, фунты и так далее — это так называемые резервные конвертируемые валюты, [которые] считались топовыми расчетными единицами. Ситуация показала, что это совершенно ненадежный инструмент, который могут просто взять и отменить. Поэтому доверия к такого рода расчетным единицам у нас нет. Оно потеряно», — утверждал министр в подкасте «Легкие деньги».
По словам Силуанова, доллар стал «токсичной» валютой, «фантиками».
«Зачем она нужна, эта валюта? — задавался вопросом он в мае 2022 года. — То есть, мы продаем свое собственное благосостояние — газ, получая фантики, токсичные фантики».
Президент РФ Владимир Путин называл процесс дедолларизации естественным, поскольку, по его мнению, экономическое влияние США снижается.
«Естественное дело, понимаете, когда партнеров много у конкретной экономики, возникает потребность использовать валюту этой страны. Поэтому использование валюты той или другой страны зависит от роли экономики этой страны в мире, в мировой экономике», — объяснял Путин на заседании девятого Восточного экономического форума в сентябре.
По его словам, Россия не отказывалась от доллара намеренно.
«Мы ведь не отказывались от расчетов в долларах — нам отказали в расчетах, и мы просто вынуждены искать другие возможности, вот и все», — отмечал Путин на ВЭФ.
Тем не менее доллар остается основной валютой для международных платежей. По итогам августа 2024 года на его долю пришлось 83,2% платежей, а на долю следующего за ним юаня — лишь 6%, писали «Ведомости» со ссылкой на данные SWIFT.
«Больная тема» для туристов
В последнее время россияне массово сталкиваются с отказами при обмене долларов старого образца как в отечественных, так и зарубежных банках и пунктах обмена валют. Об этом в интервью «Российской газете» говорил вице-президент АТОР Артур Мурадян.
«Это больная тема... Абсолютно непонятно, что произошло с долларом. Никаких объявлений о проблемах с приемом наличных ни минфин США, ни Федеральная резервная система не делали, доллары старого образца из оборота не отзывали. Но на деле туристы стали очень часто сталкиваться с ситуацией, когда в России перед поездкой за рубеж им продают купюры старого образца, а за границей требуют уже нового образца».
По данным АТОР, проблемы с обменом наблюдаются в Турции, Объединенных Арабских Эмиратах, Таиланде, Египте и Армении. Проблема возникла в прошлом году, а в 2024 году жалоб стало меньше, но не потому, что ситуация улучшилась, а из-за того, что турагенты стали заранее предупреждать людей.
Старые доллары выпускались с 1996 по 2006 год, новые — с 2004 года. Старые и новые банкноты также называют соответственно «белыми» и «синими» — по преобладающему цвету (в дизайне новых долларов также используются красные, оранжевые, желтые, голубые и пурпурные цвета).
«Основное различие между старыми и новыми купюрами, которые еще в народе делят по цветовому признаку, — это разная степень защиты от подделки. Так, с течением времени все центральные банки постепенно обновляют модельный ряд купюр, вводя дополнительные степени защиты от подделок по мере развития технологий. Соответственно, частные компании и финансовые институты, находящиеся за пределами США, могут не принимать банкноты США старых модификаций, боясь получить поддельную купюру, которую они самостоятельно выявить не могут», — рассказал РБК МВА-профессор бизнес-практики по цифровым финансам президентской академии РАНХиГС Алексей Войлуков.
Qui quaerit, reperit
|
| |
| |
